Investigação apontou esquema bilionário envolvendo criptoativos, lavagem ligada ao PCC e suposto financiamento ao Hezbollah enquanto a lei do câmbio era alterada 🧵. Relatório do Coaf de 07/01/2020 desencadeou as apurações; inquérito foi instaurado em nov/2020.

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Linha do tempo clara: em 12/09/2019 o governo encaminhou ao Congresso o PL 5.387 (novo marco do câmbio). O texto original não atribuía de forma explícita aos bancos a responsabilidade sobre a classificação correta das operações de câmbio. Em fev/2021 o projeto foi alterado.

Por que isso importa? Bancos atuam como pontos de passagem para dinheiro que entra e sai. Se a lei afrouxa a obrigatoriedade de controles ou dilui responsabilidades, a rastreabilidade das operações fica mais difícil — e isso complica investigações sobre evasão e lavagem.

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O relatório do Coaf (07/01/2020) mapeou sinais de operações atípicas que levaram a PF a abrir inquérito em nov/2020. Ao mesmo tempo, mudanças no texto legal reduziram parte da exposição dos bancos. Em linguagem simples: menos obrigação legal = menos clareza para fiscalização.

Mecanismos usados: movimentação de divisas via criptoativos, classificações bancárias das operações e limiares de comunicação. Quem perde com lacunas? A sociedade — porque financiamento de grupos criminosos tem custo social, compromete segurança e desvia recursos públicos.

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Política e regulação: o projeto foi apresentado no governo de Jair Bolsonaro e tramitou no Congresso, onde foi modificado. Isso mostra como decisões legislativas sobre regras técnicas podem ter impacto direto em investigações e na capacidade do Estado de responsabilizar atores econômicos.

Reflexão final: garantir rastreabilidade e responsabilidade não é só técnica — é questão de democracia e justiça social. Transparência e regulação bem desenhada protegem trabalhadores e comunidades vulneráveis, evitam concentrações de poder e fortalecem órgãos de controle. Ficar de olho é essencial.

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