O Nubank terá de entregar um mapa detalhado das operações cripto de uma cliente, com hashes e endereços de carteiras, após ser declarado revel em ação sobre fraude financeira em MS. 🔎🧵

Imagem indisponível

A história começa com recursos que, segundo o processo sob sigilo, teriam sido desviados para contas ligadas a golpistas na internet. Para entender o caminho do dinheiro, comprovantes comuns não bastaram.

O banco enviou sua defesa 12 dias após o prazo legal. O vencimento, conforme a decisão, era 24 de junho de 2026. A consequência foi a revelia — uma penalidade processual por não responder no tempo previsto.

Imagem indisponível

Importante: revelia não significa vitória automática da cliente. Mas muda o cenário: o juízo exigiu que a instituição entregue os dados técnicos necessários para a apuração, em vez de registros genéricos.

A lista é precisa: datas e horários, valores, ativos comprados, hashes das transações, carteiras destinatárias e eventual identificação de exchange, custodiante ou outro serviço ligado às carteiras.

Imagem indisponível

Na blockchain, o hash funciona como uma impressão digital da transação. Com ele e com os endereços envolvidos, investigadores podem reconstruir fluxos de recursos — embora identificar pessoas dependa de dados adicionais.

Se alguma informação estiver com terceiros ou não puder ser obtida tecnicamente, o Nubank deverá explicar item por item. O prazo é de 5 dias, e novo descumprimento injustificado pode gerar multa diária de R$ 1 mil.

Imagem indisponível

O caso mostra por que rastreabilidade, resposta rápida e cooperação entre plataformas são essenciais contra golpes cripto. Tecnologia pode ampliar acesso financeiro — mas a proteção de quem usa o sistema precisa acompanhar esse avanço.