Brechas regulatórias permitem movimentação bilionária de criptomoedas, diz Gafi 🧵 Relatório divulgado nesta quinta (16) aponta que grupos criminosos usam falhas nas regras para transferir bilhões em ativos virtuais com técnicas cada vez mais sofisticadas.

O Gafi identifica métodos específicos: mixers, moedas de privacidade, exchanges descentralizadas (DEX) e 'chain‑hopping' para camuflar trilhas. Essas técnicas, combinadas com jurisdições de baixa fiscalização, ampliam o risco de lavagem em escala global.

Impacto direto no mercado: aumento do custo de compliance e risco reputacional para exchanges legítimas. Plataformas menores e países com menos recursos são alvos preferenciais — o que exige cooperação técnica internacional e suporte prático, não só punição.

Entre as recomendações do Gafi estão a harmonização de regras AML/CFT, maior troca de inteligência entre autoridades e controles reforçados nas portas de entrada entre fiat e cripto. O alerta é equilibrar fiscalização e inovação para não prejudicar inclusão financeira.

Especialistas apontam que inovação — DeFi e contratos inteligentes — evolui mais rápido que a regulação. Sem atualização das leis e investimento em ferramentas de monitoramento, movimentos ilícitos em bilhões de dólares tendem a persistir.

Reflexão final: regulação eficaz e cooperação entre governos, indústria e sociedade civil podem reduzir abusos e fortalecer direitos dos usuários. Apoiar países com menos capacidade técnica é essencial para tornar o mercado cripto mais seguro e acessível.