PF encontrou em um HD corporativo uma apresentação que, segundo a investigação, detalha uma “fábrica de documentos” no Banco Master. O material teria servido para sustentar a cessão de R$ 7,15 bilhões em créditos ao BRB. 📄🧵

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A apuração está na Operação Compliance Zero. Segundo o relatório, dados reais de clientes do programa CredCesta teriam sido usados para gerar contratos e outros documentos financeiros em larga escala.

Os créditos eram atribuídos à Tirreno Consultoria. Para a PF, a empresa não tinha funcionários nem capacidade operacional compatível com operações bilionárias — um indício de que teria sido usada para dar aparência de lastro às cessões.

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Entre dezembro de 2024 e maio de 2025, Master e Tirreno assinaram 28 instrumentos de cessão de crédito consignado, segundo a PF. A perícia afirma não ter identificado liquidação financeira real dessas operações.

A investigação diz que os valores não chegaram a uma conta de livre movimentação da Tirreno. Ficaram em lançamentos internos, numa conta gerencial do Master. A conta corrente da consultoria teria sido aberta depois e permanecido inativa.

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O arquivo apreendido descreve um fluxo: extração de dados de clientes, processamento em softwares específicos e emissão de Cédulas de Crédito Bancário, termos de consentimento e procurações. A PF também cita remoção de datas e páginas de assinatura.

Os papéis foram repassados ao BRB, que, segundo a investigação, aceitou os créditos apesar das irregularidades apontadas. O caso coloca no centro do debate controles internos, auditoria independente e dever de diligência em operações entre bancos.

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As conclusões são parte da investigação e ainda dependem do devido processo legal. Mas o caso evidencia o risco sistêmico de falhas de governança: em operações de crédito, rastreabilidade e lastro não são burocracia — são proteção para clientes, instituições e recursos públicos.